Старкявичюс: компании финтехнологий сначала надо консультировать, а не штрафовать

Компании строго регулируемого и хорошо развитого сектора финансовых технологий в Литве следует в первую очередь консультировать, а не наказывать, считает консерватор Казис Старкявичюс, председатель Комитета Сейма по экономическим вопросам.

"Формула должна заключаться не в том, чтобы наказывать и запрещать, а в том, чтобы изначально консультировать и помогать", - заявил в среду радиостанции LRT Старкявичюс.

"Еще в 2021 году Служба публичных закупок не могла консультировать, и что произошло, когда мы изменили закон, чтобы она могла давать советы - всяких случаев стало меньше. Необходимо (в финтех-секторе - BNS) или законодательным путем, чтобы эта функция появилась, чтобы мы всех не распугали (...). Мы приглашали и гордились и вдруг говорим: нет, вот теперь мы примем строгие меры. Такого быть не должно", - сказал депутат.

Об этом парламентарий заявил в связи с тем, что когда Банку Литвы (БЛ,Центробанк) в 2023 году за нарушения наложил штрафов на 3 млн евро, а в этом году - уже около 1,5 млн евро.

Член правления БЛ Симонас Крепшта сообщил, что в последние годы Центральный банк стал более строго контролировать сектор, проводя 20-30 проверок в год.

Аудрюс Валейка, заместитель директора Службы по расследованию финансовых преступлений (СРФП), отметил, что сектор финансовых технологий – это та сфера, где фиксируется больше финансовых преступлений или инициируется больше досудебных расследований, чем в других секторах, хотя с развитием технологий появляется больше способов преступникам для сокрытия противоправных действий.

"Эти технологии часто неизвестны даже следователям, и только специалист, глубоко погруженный в ту или иную технологию, может сказать, было ли совершено преступное деяние. Поэтому эта сфера, или сфера виртуальных валют, которую тоже относят к числу таких финтех-секторов, принципиально рискованна, потому что это новые сферы", - заявил в интервью радиостанции LRT Валейка.

По его словам, в учреждениях имеются адекватные меры по предотвращению отмывания денег, но есть проблемы с их реализацией.

Валейка заявил, что необходимо консультировать финтех-компании, поскольку "часть бизнеса не преступники, а ждут помощи".

По его словам, Минфин подготовил хорошие инструкции по надзору за отраслью, которые предусматривают действия как учреждений, так и бизнеса.

Член правления ассоциации Fintech Hub LT Миндаугас Петраускас, в свою очередь, заявил, что строгий контроль над сектором, которого ранее активно приглашали в Литву, может отпугнуть новых участников рынка.

"Этот черно-белый принцип никому не нужен. Сначала мы приглашаем в Литву, позиционируем себя как финтех-страну, выдаем лицензии и заявляем, что создаем благоприятные условия, а при возникновении непредвиденных обстоятельств проверяем, аннулируем лицензии и налагаем миллионные штрафы. Бизнесу это не подходит, потому что ему нужно планировать свое будущее", - заявил радиостанции LRT Петраускас.

По его словам, суммы штрафов могут быть пересмотрены, в некоторых случаях они слишком строгие.

"Например, на прошлой неделе Суд Европейского Союза вынес решение о том, что процедура аннулирования лицензии, примененная Банком Литвы, была слишком строгой и (...) было указано, что они должны восстановить лицензию и продолжать их деятельность. Такие решения достаточно болезненны", - сказал Петраускас.

По сообщению БЛ, Литва является одним из европейских центров финансовых технологий как по количеству лицензированных компаний, так и по количеству обслуживаемых клиентов. По его данным, литовские финтех-компании обслуживают 30 миллионов европейских клиентов.

Крепшта сообщил, что за последние несколько лет ЦБ выявил 14 существенных нарушений, после чего у учреждения отозвали лицензию, наложили крупный штраф или ограничили деятельность компании.

БЛ курирует около 150 х компаний финансовых технологичий, предоставляющих платежные услуги.