Литва оштрафовала Revolut на 3,5 млн евро

Центральный банк Литвы оштрафовал британский финтех-стартап Revolut на 3,5 миллиона евро (3,83 миллиона долларов) за нарушения в области предотвращения отмывания денег.

Reuters со ссылкой на информацию банка сообщает, компания Revolut, штаб-квартира которой находится в Лондоне, ведёт деятельность в Европейском союзе по лицензии, выданной Литвой, и находится под надзором центральных банков ЕС и Литвы.

Штраф был наложен после плановой проверки, которая выявила «нарушения и недостатки в мониторинге деловых отношений и операций», говорится в заявлении центрального банка.

«Это привело к тому, что компания Revolut не всегда должным образом выявляла подозрительные финансовые операции или транзакции», — добавили в банке, не уточняя деталей.

В Revolut заявили, что в ходе расследования не было обнаружено подтверждённых случаев отмывания денег, а выявленные недостатки касались необходимости улучшения существующих механизмов контроля.

«Банк Revolut стремится соответствовать самым высоким стандартам регулирования и сотрудничал с Центральным банком Литвы, оперативно устраняя выявленные процедурные недостатки», — приводит Reuters заявление представителя компании.

Как сообщили в регуляторе, Revolut заключил с центральным банком соглашение о досудебном урегулировании и уже предпринял шаги для устранения нарушений.

Это крупнейший штраф, когда-либо наложенный Центральным банком Литвы. Его размер был определён с учётом серьёзности выявленных нарушений и доходов компании Revolut Holdings Europe — холдинговой структуры, ответственной за регулируемую деятельность Revolut в Европейской экономической зоне.

В августе компания сообщила, что её оценка достигла 45 миллиардов долларов после продажи акций новым и существующим инвесторам на вторичном рынке, что сделало её дороже некоторых крупнейших банков Европы.

"В 2023 году Revolut зафиксировал рекордную прибыль до налогообложения в размере 438 миллионов фунтов стерлингов (559,5 миллиона долларов)", - сообщается в заявлении банка.