В Литве штрафуют за наличие счетов в российских подсанкционных банках, но закрыть такие счета бывает сложно

Наличие счёта в подсанкционном российском банке в Литве рассматривается как нарушение международного санкционного режима, за которое предусмотрен штраф от 200 до 6000 евро. Однако на практике закрыть такой счет для проживающих в Литве граждан России в некоторых случаях сложно.

Проблем несколько: от валютных ограничений, которые накладывает российское законодательство, до технических сложностей (отключение от SWIFT, отсутствие e-подписей). Зачастую закрытие счёта требует личного присутствия в России или доверенности, но юристы опасаются оформлять такие документы из-за риска попасть под статью о «содействии санкциям».

Более того, в Литве нет прозрачной процедуры получения разрешения (derogation), которая позволила бы законно закрыть счёт без риска административной ответственности. Пока счёт открыт — резидент нарушает санкционный режим. Попытавшись закрыть счёт, можно нарушить российский закон.

За счет в российском банке под санкциями в Литве могут оштрафовать на сумму до 6 тысяч евро

За наличие счета в подсанкционном российском банке в Литве можно получить штраф от 200 до 6000 евро, подтвердили «Новой газете. Балтия» в Службе расследований финансовых преступлений при МВД Литвы.

Там пояснили, что наличие счёта в российском банке, подпадающем под международные санкции, может быть расценено как нарушение санкционного режима.

Ссылаясь на седьмую статью Закона о международных санкциях, представители ведомства подчёркивают: литовское законодательство запрещает заключение сделок и принятие новых обязательств, если их исполнение противоречит действующим международным санкциям. А ранее заключённые договоры, подпадающие под эти ограничения, должны быть немедленно расторгнуты или приостановлены на весь срок действия санкций.

«Можно считать, что лицо, вступающее в договорные отношения с субъектом, находящимся под санкциями, или владеющее счетом в финансовом учреждении, находящемся под санкциями ЕС — например, в »Российском национальном коммерческом банке«, банке »Россия« или »Сбербанке« — предоставляет средства и экономические ресурсы, размещая деньги и выплачивая комиссионные за услуги субъекта, находящегося под санкциями», — пояснили в ведомстве.

Служба также напомнила о статье 515 Кодекса об административных правонарушениях Литвы, согласно которой за нарушение санкций, применяемых в стране, может быть назначен штраф в размере от 200 до 6000 евро.

«Новой газете. Балтия» известно как минимум об одном случае в этом году, когда человек получил штраф от Службы расследований финансовых преступлений при МВД Литвы за наличие счета в российском подсанкционном банке. Размер штрафа составил 600 евро.

Закрыть счет в российском банке не так просто

Для проживающих в Литве граждан России закрыть счет в российском банке, находящимся под санкциями, не так просто. Представители Ассоциации иностранных граждан, постоянно проживающих в Литве, обращают внимание сразу на несколько факторов:

Россияне являются валютными резидентами РФ, и перевод средств с российского счёта за границу подпадает под валютные ограничения. Установлены лимиты, превышение которых будет считаться незаконной валютной операцией, за которую грозят крупные штрафы.

Любое движение средств (в том числе обнуление или перевод остатка при закрытии) в Литве трактуется как запрещённая сделка с активами банка из санкционного списка. Чтобы сделать исключение, нужен индивидуальный derogation (разрешение Минфина/ЦБ страны‑члена ЕС). Но порядок его получения в Литве до сих пор не опубликован — отсюда вытекает «регуляторный вакуум».

Большинство российских «санкционных» банков отключены от SWIFT, нет e‑подписей, которые принимают европейские нотариусы. Закрыть счёт можно только лично или по доверенности в РФ, то есть нужно физически попасть в Россию или найти доверенное лицо.

В России существует уголовная статья за «содействие иностранным санкциям». Если клиент предъявит в банке письмо литовского регулятора или доверенность, где прямо указана цель — закрыть счёт во исполнение санкций ЕС, это теоретически подпадает под «создание условий для исполнения санкций» (до 10 лет лишения свободы). Поэтому юристы в России не берутся за такие доверенности, а сами вкладчики опасаются ездить.

Нет «переходного коридора» без штрафов в Литве. Пока счёт остаётся открытым, литовский резидент формально нарушает санкционный режим и может получить административный штраф просто за факт наличия счёта. Мы попросили Ассоциацию иностранных граждан, постоянно проживающих в Литве, прокомментировать нынешний порядок и последний известный случай штрафа за наличие счета в российском подсанкционном банке:

— Случай штрафа за сам факт владения счётом в подсанкционном банке обнажил противоречие между действием европейских санкций и возможностями их исполнения на практике. По литовскому законодательству достаточно самого факта наличия счёта в санкционном банке, чтобы применить административную ответственность. Однако публичного механизма, позволяющего безопасно закрыть такой счёт без риска нарушения законодательства — ни в Литве, ни в Европейском союзе — до сих пор не существует.

Эта ситуация особенно чувствительна для тех, кто сохраняет гражданство стран, на которые распространяются внешние ограничения. Российское валютное регулирование в ряде случаев блокирует дистанционное закрытие счёта и ограничивает переводы за рубеж. Даже если резидент Евросоюза предпринимает действия по разрыву связи с санкционным банком, они могут квалифицироваться в ином правовом поле как нарушение. В результате счёт сохраняется, а его существование продолжает трактоваться как нарушение санкционного режима.

Нередко предлагается решение — отказаться от прежнего гражданства и натурализоваться. Однако в Литве эта процедура требует не только не менее 10 лет постоянного проживания, но и прохождения сложных формальных процедур. При этом практика последних лет показывает, что даже лица, полностью соответствующие этим требованиям, включая знание языка, отсутствие нарушений и интеграцию в общество, сталкиваются с тем, что президент Литвы последние три года практически не подписывает декреты о гражданстве для граждан России и Беларуси.

Так формируется правовой тупик:

-с одной стороны, требования ЕС требуют немедленного разрыва связи с санкционным банком;

-с другой — закрытие счёта технически невозможно без нарушения законов другой страны;

-а путь к смене правового статуса в Литве для этой категории лиц де-факто закрыт.

В результате добросовестный резидент оказывается в положении, когда любое действие — оставить счёт или попытаться его закрыть — сопряжено с правовыми рисками. Эта ситуация требует системного ответа, исключающего двойную уязвимость человека перед несовместимыми юридическими режимами.