Литва приближается к ущербу в 100 млн евро, причиненного мошенниками, при этом доля возвращенных средств остается низкой

Исследование, проведенное компанией Visa, занимающейся технологиями цифровых платежей, показывает, что масштабы мошенничества в Литве продолжает расти. Этот рост обусловлен мошенническими схемами, основанными на социальной инженерии, развитием мгновенных платежей и все более активными международными сетями организованной преступности.

Согласно исследованию, общая сумма средств, потерянных в результате мошенничества в Литве в 2024 году, достигла 89,7 млн ​​евро — для сравнения, в 2023 году эта цифра составила 77,3 млн евро. Тенденция роста сохранилась и в 2025 году: только за первое полугодие телефонные мошенники обманули на 20 млн евро — это значительное увеличение по сравнению с аналогичным периодом предыдущих лет.

Мошенники часто выдают себя за финансовые учреждения, государственные органы или другие заслуживающие доверия организации и оказывают давление на жертв, требуя авторизации платежей, предоставления учетных данных для входа в систему или установки программного обеспечения для удаленного доступа. В таких методах атак все чаще используются профессионально разработанные скрипты и поддельные номера телефонов, что делает их все более сложными для выявления в режиме реального времени.

«Данные показывают, что масштабы и изощренность мошенничества в Литве постоянно растут. Скорость мгновенных платежей в сочетании с высоко скоординированными методами социальной инженерии означает, что предотвращение должно осуществляться в режиме реального времени, основываться на анализе данных и сотрудничестве. Это включает в себя поведенческий анализ, мониторинг рискованных транзакций и более тесное сотрудничество между финансовыми учреждениями, регулирующими органами и телекоммуникационными компаниями», — говорит Юрис Паэгле, руководитель Visa в странах Балтии.

Инвестиционное мошенничество и фишинг находятся на подъеме

Исследование определяет инвестиционное мошенничество как один из важнейших источников убытков. В 2024 году жители Литвы потеряли 5,57 млн евро, инвестируя в мошеннические платформы, предлагающие нереально высокую доходность.

В то же время потери от фишинговых (фишинг — это

вид интернет-мошенничества, цель которого — кража конфиденциальных данных - логинов, паролей, данных банковских карт - путём маскировки под доверенные источники) атак за год увеличились более чем вдвое, достигнув 3,42 миллиона евро в 2024 году. Многие жертвы совершили несколько транзакций, прежде чем поняли, что попали в ловушку мошенников, часто после длительного взаимодействия с ними.

Помимо отдельных случаев, исследование также освещает ряд крупномасштабных инцидентов, которые показывают, что мошенничество стало систематическим, хорошо организованным и выходит за национальные границы — это уже не результат случайных ошибок пользователей, а результат деятельности организованных преступников.

Нужно усиливать меры профилактики

Подчёркивается, что широко распространённые переводы средств в режиме реального времени обеспечивают очевидные экономические преимущества и удобство, но в то же время значительно сокращают время обнаружения и пресечения мошеннических транзакций.

Как только жертва обманом склоняется к совершению перевода, средства могут быть переведены между различными счетами и даже странами за считанные секунды.

«Работая с финансовыми учреждениями в Балтийском регионе, мы видим, как лидерство в сфере цифровых платежей меняет не только возможности, но и риски. Это один из самых развитых в цифровом отношении регионов Европы, и эта зрелость коренным образом меняет характер мошенничества.

По мере того, как платежи становятся быстрее, надежнее и удобнее, предотвращение мошенничества должно быть интегрировано в платежный процесс, а не применяться постфактум», — говорит Кристиан Феглер, руководитель отдела консалтинга и аналитики Visa в странах Северной Европы и Балтии.

В исследовательском отчёте говорится, что дальнейшие инвестиции в системы мониторинга в режиме реального времени, сотрудничество и обмен информацией между учреждениями и – что наиболее важно – повышение уровня информированности потребителей имеют решающее значение для борьбы с мошенничеством. Поскольку методы мошенничества продолжают развиваться, необходимы скоординированные действия в рамках всей платежной экосистемы для сокращения потерь и поддержания доверия к цифровым платежам.