Полмиллиона долларов на счетах: польский банк PKO расторг договор с IT-фирмой белорусов

Полмиллиона долларов на счетах: польский банк PKO расторг договор с IT-фирмой белорусов, а о проверке предупредил бумажным письмом

Польский банк PKO BP закрыл счета IT-компании, на которых лежало около полумиллиона долларов. Владельцы узнали об этом, когда счета просто исчезли из интернет-банка. Совладелец фирмы Игорь, белорус по рождению, рассказал, что требование заполнить анкету о борьбе с отмыванием денег банк прислал обычным письмом, пока он с партнёром был в Таиланде.

Всё началось в июне 2026 года: бухгалтер компании написала в рабочий чат, что не видит счетов фирмы в интернет-банке. Сначала решили, что это сбой, но повторный вход и перезагрузка не помогли.

Тогда владельцы позвонили своему персональному менеджеру в банке. Он заверил, что всё в порядке, и отправил заявку в техподдержку. Только там выяснилось, что договор с компанией расторгнут — по словам Игоря, без всякого предупреждения.

Игорь подчёркивает, что компания работала с PKO четыре года и ведёт «очень белый бизнес» — продаёт IT-услуги. Деньги приходят переводами SWIFT, каждый платёж подтверждён договором и инвойсом, с некоторыми клиентами фирма работает по десять лет.

По его словам, на счету всегда лежала «подушка безопасности» в пару сотен тысяч долларов, а годовой оборот — несколько миллионов. Наличными компания не работает, оплату картами не принимает, в месяц у неё около 80 операций.

Позже выяснилось, что, пока совладельцы были в Таиланде, PKO прислал им бумажное письмо: нужно было пройти проверку на отмывание денег. Игорь пишет, что в анкете было около четырёх простых вопросов вроде «я не террорист» и «я не спонсирую террористов».

При этом банк мог связаться с клиентом как угодно: СМС, электронной почтой, звонком, сообщением в интернет-банке или через того самого персонального менеджера. По словам Игоря, раньше банк по любым вопросам писал и звонил именно так, а не присылал письма. Сам менеджер о расторжении договора не знал и пытался сообщить о «баге».

«Происхождение не скроешь»

Оба совладельца родились в Беларуси. Кроме белорусского, у них на тот момент было польское и канадское гражданство. «Но происхождение не скроешь», — пишет Игорь. Игорь узнал о похожих случаях и считает, что так банк избавляется от неугодных клиентов.

Формально компания действительно не прошла проверку на отмывание денег, а это одна из базовых банковских норм. Но, по мнению Игоря, для такой важной проверки банк выбрал способ связи, которого в 2026 году большинство людей просто не замечает.

В следующей части треда Игорь обещает рассказать, как компания пыталась открыть счёт в других польских банках, назвать их и показать отказы. По его словам, в отказах прямо ссылались на «белорусское происхождение», а такие отказы нарушают сразу несколько законов Польши и ЕС.