Финансовые мошенники в Литве непобедимы?

Около половины всех инцидентов и треть всех потерь связаны с фишингом. Сюда входят случаи попыток вымогательства денег или данных с помощью поддельных коротких сообщений (SMS) или электронной почты пользователей, сообщает MadeInVilnius.

Хотя мошенники по-прежнему выманивают у граждан Литвы значительные суммы денег, на фоне тревожной статистики есть и чему порадоваться. В первом полугодии были остановлены подозрительные платежи на сумму более 1,5 млн евро, а потерпевшим было возвращено более миллиона евро, говорится в последнем отчёте Центра превенции отмывания денег (PPPCC). По мнению экспертов по финансовым преступлениям, сотрудничество между государственным и частным секторами, а также развитие знаний и компетенций являются основными инструментами в борьбе с финансовыми преступниками.

«В нашем центре есть группа тактического взаимодействия, которая объединяет полицию, Службу расследования финансовых преступлений, Службу спецрасследований, финансовые учреждения и других участников. Вместе мы не только собираем статистику финансовых преступлений, но и после их оценки вносим предложения по изменению законов, повышаем устойчивость литовского финансового рынка к мошенничеству через образование. Мы готовы укреплять сотрудничество между всеми участниками финансового рынка, чтобы вместе бороться с мошенниками», — рассказал Эймантас Витувис, руководитель Центра превенции отмывания денег.

Всего за первое полугодие было зафиксировано почти 4 тысячи случаев мошенничества.

«Борьба с продолжающимися финансовыми махинациями и их предотвращение является постоянной заботой банков и учреждений финансового сектора, работающих в Литве. Приятно наблюдать наметившуюся уже некоторое время назад тенденцию - сумма приостановленных подозрительных платежей и сумма убытков, возвращаемых клиентам, продолжает увеличиваться. С другой стороны, цифры, отражающие масштабы и разнообразие мошенничества, являются важным показателем не только для специалистов по профилактике, но и для каждого из нас: мы должны постоянно быть бдительными при использовании электронных устройств и каналов связи, не упускать возможности напоминать нашим родным и близким об осторожности», — предупреждает Эйвиле Чипкуте, президент Литовской ассоциации банков.

«Сейчас практически у всех есть мобильный телефон и электронная почта, что делает каждого из нас потенциальной мишенью для мошенников. Финансовые и правоохранительные органы работают сообща, чтобы помешать мошенникам, но очевидно, что необходимо более активное участие телекоммуникационных компаний в борьбе с фишингом. Только таким образом в первом полугодии мошенники выманили почти 2 миллиона евро у людей, поэтому будем искать пути повышения устойчивости общества к фишинговым атакам», — говорит Э.Витувис.

Ещё одним финансово болезненным видом мошенничества является рассылка электронных сообщений по почте. Было зафиксировано всего 35 случаев этого мошенничества, но ущерб был огромен — выманено 1,2 миллиона евро, или пятая часть всех денег, похищенных за полгода.

«Электронная почта — коварная форма мошенничества, чрезвычайно опасная для бизнеса. Мошенники смешивают поддельные счета за обычные товары или услуги с потоком реальных счетов. В них указаны банковские счета мошенников, и платежи, как правило, безвозвратно отправляются злоумышленникам. Бизнес остаётся без денег и без заказанных товаров или услуг. Борьбе с этим видом мошенничества поможет реализация проекта «Проверка имени получателя», а также нам необходимо продолжить ознакомление руководителей компаний и бухгалтеров со схемами мошенничества», — сказал Э. Витувис.

Более 900 тысяч евро украдены путём инвестиционных махинаций, когда резидентам предлагается вложить деньги якобы с высокой доходностью, на сумму свыше 700 тысяч евро обмануты интернет-покупатели за поддельные товары в поддельных магазинах. Телефонные мошенники обманули жителей на сумму около полумиллиона евро. С помощью других методов мошенничества в общей сложности злоумышленники получили миллион евро.

«Обычно полученные обманным путём средства переводятся в зарегистрированные в Литве финансовые учреждения, среди которых преобладает сектор Fintech. Неодинаковая устойчивость к действиям мошенников свидетельствует о том, что финансовые учреждения имеют системы контроля предотвращения мошенничества разной мощности. Вместе с нашими партнёрами в начале 2023 года мы представим рынку руководство по предотвращению мошенничества, которое поможет усилить сопротивление финансового рынка злоумышленникам», — говорит Э.Витувис.

По его словам, мошенники используют сервис мгновенных платежей «SEPA», чтобы быстрее вывести полученные обманным путём средства. Деньги переводятся не только в Литву, но и в Великобританию, а также в Германию, Голландию и Испанию.

В этом году у 60 процентов жителей Литвы в ближайшем окружении были люди, столкнувшиеся с тем или иным видом мошенничества, и каждый шестой стал жертвой мошенников, выявил опрос населения, проведённый компанией «Spinter» по заказу PPPCC.