В США обанкротился один из крупнейших банков Silicon Valley Bank
Финансовые регуляторы штата Калифорния 11 марта закрыли Silicon Valley Bank (SVB). Банк стал крупнейшей кредитной организацией, обанкротившейся в США с финансового кризиса 2008 года.
Банк передан под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). Доступ к застрахованным вкладам, заявили регуляторы, владельцы получат уже в понедельник, 13 марта. Незастрахованные вкладчики смогут получить первые выплаты в течение недели, а остальные средства им будут выплачивать по мере продажи активов SVB, пишет Meduza со ссылкой на The Bell.
Активы Silicon Valley Bank оценивались в 209 миллиардов долларов, по этому показателю он занимал 16-е место в банковской системе США.
Обстоятельства, которые привели к краху SVB, еще предстоит установить. Reuters пишет, что главным фактором, повлиявшим на финансовое положение банка, стало повышение ФРС базовой ставки в 2022 году, которое негативно сказалось на работе стартапов, кредитованием которых занимался банк.
The Financial Times, в свою очередь, обращает внимание на оказавшуюся неудачной инвестиционную стратегию банка, который вложил более 90 миллиардов долларов в ценные бумаги с длительным сроком погашения, стоимость которых снизилась из-за повышения ФРС базовой ставки.
Axios: США рискуют столкнуться с кризисом банковской системы из-за краха Silicon Valley Bank
Администрация президента США Джо Байдена может столкнуться с кризисом банковской системы, если не сумеет найти покупателя для обанкротившегося банка Silicon Valley Bank (SVB). Об этом сообщает издание Axios, отмечая, что власти США должны организовать сделку по спасению вкладчиков банка до открытия филиалов 13 марта.
Издание отмечает, что банковская система США получила «жесткое напоминание» о том, что ни один из банковских депозитов не застрахован Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC) на сумму свыше $250 тыс. Если вкладчики потребуют вернуть все свои деньги сразу, как они сделали в SVB, то банк может обанкротиться.
Администрация Байдена должна найти покупателя с хорошей капитализацией для бизнеса SVB, его частного банка, ценных бумаг и подразделений в Великобритании. Если она не сможет найти покупателя, то правительство будет оказано давление с требованием вернуть незастрахованные депозиты. Министерство финансов США и Белый дом должны также устранив любые регулятивные препятствия для немедленного приобретения SVB такими крупными банками, как JPMorgan или Goldman Sachs.
Издание напоминает, что во время глобального финансового кризиса Федеральная резервная система гарантировала корпоративные операционные счета в рамках программы гарантирования транзакционных счетов (TAG). Срок ее действия истек в конце 2012 года. Axios отмечает, что если бы подобные меры были введены на прошлой неделе, то SVB, возможно, все еще функционировал сегодня, и тысячи компаний сейчас не беспокоились бы о своей финансовой состоятельности. «Если бы TAG или подобные меры были введены на прошлой неделе, SVB, возможно, все еще функционировал сегодня, и тысячи компаний сейчас не беспокоились бы о своей финансовой состоятельности», — отмечает издание.
Министр финансов США Джанет Йеллен заявила, что власти сейчас не должны допустить цепную реакцию, но сценарий выкупа банка по аналогии с практикой финансового кризиса 2008 года не рассматривается.
Один из самых популярных банков Кремниевой долины - Silicon Valley Bank (SVB) - обанкротился 11 марта. 16-й по величине банк страны был ориентирован на стартапы и криптокомпании. Его банкротство стало крупнейшим банковским крахом с 2008 года. Крах банка вызвал проблемы у второго по популярности криптовалютного стейблкойна в мире — USDC, который держал в Silicon Valley Bank до $10 млрд активов.
Появляются удручающие подробности последних месяцев работы Silicon Valley Bank. В банке на протяжении почти года - и вплоть до банкротства - не было директора по оценке рисков. Вместо этого SVB был занят активным продвижением ЛГБТ-повестки - проведя месячную “радужную кампанию” и “дни видимости лесбиянок”.
Рейтинговые агентства и финрегуляторы, как и в 2008 году, прохлопали ушами. Они не поднимали тревогу вплоть до конца февраля - когда уже многим инсайдерам стало понятно, что SVB оказался в шаге от банкроства. А руководство банка, зная о плачевном состоянии своего детища, заранее успело распродать свои активы - не оставив самих себя без “золотых парашютов”.
Первыми эффект от банкротства SVB ощутили на себе калифорнийские компании. Причём не только IT-стартапы - но и, например, виноделы, которые также были тесно связаны с SVB. У съёмочных команд в Голливуде начались перебои с выплатой зарплат - они тоже проводили операции через SVB.
Но проблемы возникли и во многих других странах. Стартапы в Британии и странах Северной Европы не досчитались 30 миллиардов фунтов, которые хранились в SVB. Банку Англии приходится срочно компенсировать им хотя бы часть потерянного - чтобы не допустить лавины банкротств. На грани разорения оказались и 500 израильских стартапов.
Клиенты в панике начали массово выводить деньги из других региональных банков - кто, как и SVB, активно инвестировал в облигации и ипотечные бумаги. Это может привести к падению ещё одного калифорнийского банка - First Republic Bank, с активами под 200 миллиардов долларов, и нью-йоркского Signature Bank со 115 миллиардами. Гигантам на Уолл-Стрит пока ничего не грозит - но цепная реакция банкротств может похоронить многие банки поменьше.
