Мошенники – всё изощрённее

В апреле – июне масштабы мошенничества в Литве значительно возросли: за три месяца мошенники выманили у жителей почти 7 млн евро.

Анализ Центра компетенции по предотвращению отмывания денег показывает, что было зафиксировано около 4500 попыток мошенничества, а общая сумма, на которую целились мошенники, составила почти 20 млн евро. Благодаря активным действиям финансовых учреждений удалось пресечь выманивание около 12,2 млн евро, а ещё 630 000 евро пострадавшим были возвращены.

Всего за первое полугодие 2025 года было зарегистрировано 7800 случаев мошенничества, а общий предотвращённый ущерб составил 18,4 млн евро, что превышает общую сумму мошеннических схем, пресеченных за весь 2024 год.

Во втором квартале было зафиксировано 4500 случаев мошенничества. 62,2% из них были связаны с отправкой поддельных SMS или электронных писем (фишинг). На этот метод, как и прежде, приходится большинство случаев мошенничества – во втором квартале их было зарегистрировано 2800, а в первом полугодии – 4400. Только во втором квартале ущерб от этого вида преступной деятельности составил более 2,2 млн евро, что значительно больше, чем в первом квартале, когда потери достигли 547 000 евро.

«В то же время зафиксированы и растут масштабы инвестиционного мошенничества: количество случаев увеличилось с 353 в первом квартале до 477 во втором. Однако за этот период реальные потери жителей остались на уровне первого квартала года и составили чуть более 1 млн евро, соответственно, средняя сумма мошенничества снизилась и составила около 2300 евро во втором квартале года», - сообщает Центр компетенции по предотвращению отмывания денег.

«Чаще всего мы фиксируем атаки с использованием поддельных SMS и электронных писем – они распространяются массово, легко автоматизируются и зачастую выглядят очень убедительно. Однако наиболее опасными остаются инвестиционное и телефонное мошенничество: в этих схемах мошенники общаются индивидуально, терпеливо втираются в доверие, а люди теряют несколько, а то и десятки тысяч евро», - говорит руководитель Центра Эгле Лукошене.

Количество случаев телефонного мошенничества во втором квартале сократилось со 171 до 119, однако реальные убытки выросли на 250 000 евро – до 1,38 млн евро во втором квартале. Средний ущерб на один случай увеличился с 6600 до 11 700 евро. Это показывает, что этот вид мошенничества остаётся одним из самых опасных. Мошенники способны всего за один звонок убедить людей перевести суммы, эквивалентные всем сбережениям среднестатистического жителя Литвы.

По словам Лукошене, схемы телефонного мошенничества становятся всё более сложными и лучше организованными. Мошенники также осваивают инструменты социальной инженерии, собирая общедоступные данные в социальных сетях или разыскивая их в украденных базах данных.

«Звонки часто координируются по нескольким «линиям» – в разговоре участвуют несколько «специалистов», чтобы создать напряжение и давление. Мошенники объединяют несколько легенд в один звонок, поддерживают напряжение, пытаются заставить человека поторопиться, чтобы он не успел трезво оценить ситуацию. Новая тенденция – звонящие представляются на литовском языке, но потом переходят на русский, ориентируясь на всех, кто понимает этот язык», - подчёркивает руководитель Центра Э.Лукошене.

Полиция отмечает, что жертвами мошенников зачастую становятся русскоязычные жители, не владеющие государственным литовским языком и не следящие за новостями и событиями в стране. Поэтому они не получают информацию, которую литовская полиция и другие ведомства годами распространяют о том, как не попасться на уловки мошенников.

Мошенники, выдающие себя за сотрудников американской технологической компании Google, обычно говорят только по-русски.