Глава СРФП: 80% сообщений о подозрительных транзакциях поступает от Revolut
Служба расследования финансовых преступлений (СРФП) получает 80% сообщений о подозрительных финансовых операциях от действующего в Литве Revolut Bank, сообщил глава ведомства.
«Мы получаем сообщения о подозрительных операциях, и Revolut здесь крупнейший источник. В прошлом году мы получили около 100 тыс. таких сообщений от финансовых учреждений, из них 80% приходится на Revolut. В основном это связано с мошенничеством в отношении частных лиц», — сказал глава СРФП Роландас Кишкис в среду на заседании парламентского Комитета по бюджету и финансам.
Он отметил, что Revolut автоматизировал отправку сообщений.
«Revolut инвестирует значительные средства в автоматизацию и ИТ. Эти 80 тыс. сообщений генерирует робот — он профилирует и отправляет данные при малейшем риске», — сказал Кишкис.
«Это также показатель того, что они уделяют внимание снижению рисков», — добавил он.
Директор Департамента надзора за финансовым рынком Банка Литвы (БЛ, Центробанк) Вайдас Цибас отметил, что у Revolut есть проблемы с предотвращением отмывания денег.
«То, что у Revolut есть проблемы с предотвращением отмывания денег, видно из наших действий: год назад Банк Литвы применил меру воздействия, оштрафовав Revolut», — сказал Цибас на заседании комитета.
Представители ведомств ответили на вопрос консерватора Миндаугаса Линге о том, как осуществляется надзор за Revolut Bank в Литве и привлекаются ли для этого дополнительные ресурсы.
«Это банк, которым мы гордимся, но у которого есть своя история — были и штрафы, и нарушения», — сказал Линге.
В свою очередь, Revolut Bank подчеркивает, что количество сообщений о подозрительных операциях пропорционально размеру банка.
«Revolut Bank обслуживает 57 млн клиентов в Европейской экономической зоне — в десятки раз больше, чем любой другой литовский банк, поэтому сообщений о подозрительных операциях пропорционально больше», — говорится в комментарии Revolut Bank для BNS.
Банк утверждает, что использует автоматизированные системы для предотвращения финансовых преступлений.
«Revolut предпринимает проактивные действия по борьбе с финансовыми преступлениями. Для мониторинга операций мы используем передовые автоматизированные системы на базе искусственного интеллекта. Наши алгоритмы в режиме реального времени реагируют на возможное мошенничество и сообщают об этом ведомствам», — заявили в банке.
«Мы предотвращаем большую часть случаев мошенничества, и, как показывают данные правоохранительных органов, масштабы мошенничества в Литве стабилизируются», — добавили в Revolut Bank.
Как ранее сообщало агентство BNS, в апреле прошлого года Банк Литвы оштрафовал Revolut Bank на 3,5 млн евро за нарушения в сфере предотвращения отмывания денег.
В 2024 году Центробанк оштрафовал банк на 200 тыс. евро за нарушение требований к лимиту крупных позиций, в ноябре 2022 года — на 70 тыс. евро за то, что не были представлены отчеты, а в марте 2022 года — на 50 тыс. евро за нарушения, связанные со сбором информации о клиентах.
Зарегистрированный в Литве Revolut Bank работает на 30 рынках Европейской экономической зоны, компания лицензирована и регулируется Европейским центральным банком и Банком Литвы.
В Литве Revolut Bank обслуживает 750 тыс. клиентов, а во всей Европейской экономической зоне — 57 млн.
